مقاله بررسی برقراری فرایند مدیریت ارتباط با مشتری CRM در بانک صادرات ایران

اختصاصی از فی ژوو مقاله بررسی برقراری فرایند مدیریت ارتباط با مشتری CRM در بانک صادرات ایران دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

این محصول در قالب ورد و قابل ویرایش در 171 صفحه می باشد.

فهرست مطالب

فصل اول :کلیات تحقیق

• مقدمه ...................................... 2
• مساله اصلی تحقیق ............................ 3

1-3 تشریح و بیان موضوع ....................... 4

1-4 ضرورت انجام تحقیق........................... 4

1-5 مدل تحقیق..........................5

1-6 فرضیات تحقیق .............................. 6

1-7 اهداف اساسی از انجام تحقیق ................. 6

1-8 قلمرو انجام تحقیق .......................... 6

1-9 تعریف واژه‌ها و اصطلاحات تحقیق .............. 7

1-10 محدودیتهای تحقیق........8

فصل دوم : ادبیات موضوع و پیشینه تحقیق

2-1 مقدمه ................................... 10

بخش اول : تعیین فاکتورهای مدیریت ارتباط با مشتری

2-2 تاریخچه‌ پیدایش و تکامل مدیریت ارتباط‌ با مشتری ... 12

2-3 تعاریف CRM.............................. 13

2-3-1 اهداف CRM............................. 16

2-3-2 اصول CRM.............................. 17

2-3-3 مؤلفه‌های CRM.......................... 17

2-3-3-1 مشتری ................................ 18

2-3-3-2 روابط ............................... 18

2-3-3-3 مدیریت .............................. 18

2-3-4 فواید مدیریت ارتباط با مشتری ........... 19

2-3-5 فرآیندهای اصلی CRM.................... 20

2-3-6 چرخه فرآیند CRM....................... 23

2-3-6-1 کشف دانستنی‌های ....................... 24

2-3-6-2 تعامل با مشتری ....................... 25

2-3-6-3 برنامه‌ریزی بازار .................... 25

2-3-6-4 تجزیه و تحلیل و بالانس ................. 25

2-3-7 ارزیبی آمادگی سازمان‌ها برای اجرای CRM.. 26

2-3-8 گام‌های طراحی موفق سیستم مدیریت ارتباط با مشتری 30

2-3-9 ساختار سازمان برایمدیریت ارتباط با مشتری 31

2-3-9-1 مدیر بازاریابی CRM.................. 32

2-3-9-2 بخش تحلیل بازاریابی ................... 33

2-3-9-3 مدیریت عملیاتی ...................... 33

2-3-9-4 مدیریت بخش‌بندی و تفکیک ............... 33

2-3-9-5 مدیریت کانالهای ارتباطی .............. 34

2-3-9-6 کارکنان ............................. 35

2-3-10 فن آوری CRM.......................... 37

2-3-11 راه حل تلفیقی CRM.................... 40

2-3-12 وضعیت موجود CRM...................... 41

2-3-13 فرآیندهای جمع آوری داده بر مبنای محصول . 41

2-3-13-1 فرآیندهای مشتری محور ................. 42

2-3-13-2 ارتباط چهره به چهره ................ 42

2-3-14 CRM عملیاتی ......................... 43

2-3-14-1 اهداف CRM عملیاتی ................. 43

2-3-14-2 مزایای CRMعملیاتی ................. 44

2-3-14-3 شاخه‌های CRM عملیاتی ............... 44

2-3-14-3-1 خودکارسازی کادر فروش ............. 44

2-3-14-3-2 پشتیبانیو خدمات مشتری ............. 45

2-3-14-3-3 خودکارسازی بازاریابی سازمان ...... 45

2-3-15 CRM تحلیلی ........................... 46

2-3-15-1 ویژگیهای CRM تحلیلی ................ 47

2-3-15-2 مزایای CRM تحلیلی .................. 48

2-3-16 CRM مشارکتی .......................... 48

2-3-16-1 مزایای CRM مشارکتی ................. 49

2-3-16-2 چرخه حیات مشتری ..................... 52

2-3-17 CRM دربانکداری ...................... 52

بخش دوم : تعیین فاکتورهای موثر بر CRM

2-4 تعریف بازاریابی ......................... 54

2-5 ارزش مشتری ............................... 54

2-5-1 پییش نیازهای مدل ارزشی ................ 55

2-5-2 نظام ارزشی ............................ 55

2-5-3 انواع مشتری از نظر رفتاری .............. 55

2-5-4 انواع مشتری از نظر قدمت ................ 56

2-5-5 تقسیم بندی مشتری از نظر میزان درآمد و سودآوری 56

2-5-5-1 مشتریان فعال ......................... 57

2-5-5-2 مشتریان غیر فعال ...................... 57

2-5-5-3 مشتریان احتمالی یا بالقوه ............. 57

2-5-5-4 مشتریان حدسی ......................... 57

2-5-5-5 دیگران .............................. 57

2-5-6 نتایج حاصل از تجزیه و تحلیل هرم مشتری .... 58

2-6 مشتری وفادار ............................. 62

2-6-1 قانون پاره‌تو یا خانون 20-80............ 62

2-6-2 تعریف وفاداری مشتری .................... 62

2-6-3عوامل موثر بر وفاداری مشتری ............. 63

2-6-4 سطوح وفاداری .......................... 63

2-6-5 مفهوم رضایت مشتری ...................... 64

2-6-6 اهمیت دستیابی به رضایتمندی مشتری ........ 65

2-6-7 وفاداری ابزاری ........................ 65

2-6-8 وفاداری انگیزشی ....................... 65

2-6-8-1 تغییر رفتاری ......................... 66

2-6-8-2 رفتار نامنظم ........................ 66

2-6-8-3 رفتار چند گانه ...................... 66

2-6-9 ماتریس وفاداری با رویکرد چند بخشی ...... 66

2-6-10 اندازه‌گیری وفاداری مشتری ............... 67

2-6-11 شبکه سودآوری بالقوه .................. 68

2-6-12 رابطه بین وفاداری و رضایتمندی ......... 70

2-6-13 وفاداری یک فرد به بانک ............... 74

2-6-14انواع وفاداری ......................... 78

2-6-15 فرآیند رویگردانی مشتری ................ 81

2-7 تعریف خدمات ............................. 81

2-7-1 تفاوت بین کالا و خدمات .................. 81

2-7-2 سازمانهای خدماتی و CRM................. 82

2-7-3 ویژگی‌های خدمات ........................ 83

2-7-4 تعریف کیفیت ........................... 84

2-7-5 کیفیت کالا کیفیت خدمات بانکی ........... 86

2-7-5-1 کیفیت عملیاتی یا فرآیند ............. 89

2-7-5-2 کیفیت ستاره یا فنی ................... 89

2-7-5-3کیفیت فیزیکی ......................... 90

2-7-5-4 کیفیت و ارتباط یا تعاملات ............ 90

2-7-5-5 کیفیت در سازمان ..................... 90

2-6-6 ابزار اندازه‌گیری کیفیت خدمات ارائه شده به مشتری 91

2-7-6-1 مقیاس کیفیت خدمت .................... 91

2-7-6-1-1 اجزای مقیاس کیفیت خدمات ........... 91

2-7-6-2 مدل عملیاتی / فنی کیفیت قدمت ......... 93

2-7-7 مدیریت کیفیت خدمات بانک ............... 94

2-8 روش‌های سنجش ............................. 96

2-8-1 SERVQUAL.............................. 98

2-8-2 SERVPERF ............................ 100

2-8-3 SERIMPERF ........................... 101

2-8-4شاخص‌های رضایتمندی مشتری و وفاداری مشتری . 103

بخش سوم : بانک صادرات

2-9 شناخت کلان از بانک صادرات ایران ......... 104

2-9-1 تاریخچه بانک صادرات ایران ............. 105

2-9-2 تعریف بیانیه مأموریت ................. 106

2-9-3 بیانیه مأموریت بانک صادرات ........... 107

2-9-3-1ارزشهای مندرج در بیانیه مأموریت ..... 108

2-9-4 اهداف کلان و برنامه‌های استراتژیک ....... 111

2-9-5 برنامه‌های اصلی مدیریتی بهبود در بانک صادرات ... 113

2-9-6 عوامل حیاتی موفقیتو مزیت ساز در صنعت بانکداری 116

2-9-7 بررسی برنامه‌های آتی بانک صادرات در زمینه فناوری اطلاعات ............................................ 118

بخش چهارم : پیشینه تحقیق

2-10 پیشینه تحقیق ........................... 119

فصل سوم : روش شناسی تحقیق

3-1 مقدمه .................................. 127

3-2 روش تحقیق ............................... 127

3-3 جامعه آماری ............................ 129

3-4 تعیین حجم نمونه آماری .................... 129

3-5 روش جمع آوری اطلاعات ..................... 130

3-6 ابزار اندازه‌گیری ........................ 131

3-7 روایی و پایایی...............134

3-7-1 روایی........................134

3-7-2 پایایی..........................134

3-8 فنون آماری مورد استفاده...........136

فصل چهارم : تجزیه و تحلیل

4-1 مقدمه................................... 140

4-4 سوالات جمعیت شناختی ....................... 140

4-4-1 آمار توصیفی .......................... 140

4-4-2 آمار استنباطی ........................ 144

4-5 آزمون فرضیه‌ها .......................... 148

4-5-1 آزمون فرضیه اول ...................... 149

4-5-2 آزمون فرضیه دوم ...................... 150

فصل پنجم : نتیجه‌گیری و پیشنهادات

5-1 مقدمه .................................. 152

5-2 نتایج آزمون فرضیه اول...........153

5-3 نتایج آزمون فرضیه دوم......153

5-4 پیشنهادات کاربری ....................... 153

5-5 پیشنهادات پژوهشی جهت تحقیقات آتی ........ 155

منابع و ماخذ ...159

پیوست....... 162

فهرست اشکال

2-1 مؤلفه‌های CRM............................ 17

2-2 عوامل آمادگی سازمانها برای اجرای CRM............. 27

2-3 ساختار سازمانی مدیریت ارتباط با مشتری .... 32

2-4 ساختار نمادین خلاصه شده از یک سازمان ...... 35

2-5 ساختار عمومی سازمان بیمه ................ 35

2-6 CRM مشارکتی ............................. 51

2-7 هرم استاندارد مشتری براساس میزان درآمد و سودآوری 56

2-8 ارتباط بین سود و درصد مشتریان.............. 58

2-9 توزیع سهم مشتریان و غیر مشتریان از نظر درآمد 59

2-10 مثال موردی در زمینه هزینه بازاریابی..... 60

2-11 مفهوم مدیریت ارتباط با مشتری از دیدگاه دسته‌بندی مشتری 61

2-12 هرم وفاداری ............................ 64

2-13 مدل ECSI یا مدل اروپایی اندازه‌گیری میزان وفاداری مشتری    77

2-14 مدلهای سنجش رضایتمندی ................... 97

2-15 متغیرهای مدل SERVQUAL................... 99

فهرست جداول

2-1 رابطه مشتری .............................. 67

2-2 سلولهای عادات خریداری .................... 68

2-3 ماتریس انواع وفاداری .................... 79

2-4 انواع مشتری وفادار ....................... 80

2-5 انواع کیفیت ............................. 85

2-6 خلاصه ویژگی‌های عاملی که انتظار می رود و آمادگی سازمانها را جهت اجرای CRM افزایش دهد ....................... 90

2-7 مقیاس مجدد SERVPERF..................... 101

2-8 مقیاس مجدد    102

فهرست نمودارها

2-1 فرایند CRM از نظر سوئیفت ............... 24

2-2 شناخت مشتری – رابطه سود توزیع شده‌ با انواع مشتری 69

2-3 رابطه NPV مشتریان با میزان نگهداری ....... 72

2-4 رابطه بین رضایتمندی و وفاداری مشتری ....... 73

2-5 عوامل موثر بر ایجاد وفاداری درمشتریان بانک 75

2-6 رابطه بین عوامل موثر بر ایجاد وفاداری درمشتریان بانک    76

2-7 مفهوم نظریه فاصله ....................... 88

2-8 مدل مفهومی کیفیت ........................ 95

مقدمه

مدیریت‌ ارتباط با مشتری معادل فارسی Customer Relatioship Management است. رابطه قوی با مشتریان مهمترین رمز مؤفقیت هر کسب وکار است. اصل و ریشه مفهوم «مدیریت ارتباط با مشتری» این اصل قدیمی است که «همیشه حق با مشتری است». در چند سال اخیر، افراد دانشگاهی، فروشندگان نرم افزار، مشاوران کسب و کارها در این زمینه در گیر شده اند و مفهوم مدیریت ارتباط با مشتری که به معنی تلاش های سازمان جهت ایجاد و ارایه ارزش بالاتر به مشتری است را توسعه داده‌اند (Stone & Foss, 2001 و فرزانه، 1385، ص1).سازمان ها و تشخیص داده اند که مشتریان مهم ترین دارایی شان هستند و به روابط با مشتریان به عنوان مبادلاتی سودمند و متقابل ونیز فرصت هایی که نیاز به مدیریت دارد، می نگرند (Plakoyi annaki, 2005 و فرزانه، 1385، ص1).مدیریت ارتباط بامشتری  راهبردی تجاری است که به جذب حفظ و ارتقای مشتری  می پردازد . با اجرای صحیح مدیریت ارتباط با مشتری سازمانها قادر خواهند بود با هزینه کمتر به سه وظیفه فوق بپردازند . این کار در عصر جهانی سازی و در زمانی که یک سازمان ممکن است میلیونها مشتری داشته باشد بدون به کارگیری فناوری اطلاعات وارتباطات امکانپذیر نخواهد بود . فناوری اطلاعات ابزاری برای پیاده سازی crm است تا به وسیله آن سازمانها بتوانند با تک تک مشتریان به گونه ای ارتباط داشته که گویی آن مشتری تنها مشتری سازمان است.دررقابت شدید عرصه بانکداری بانکی که بتوانند نیازها و خواسته های مشتریانش را با توجه به آرمانهای   CRMکه همانا پیشروی در ارضا نیازهای مشتریان است اقدام نماید ممیتواند رضایت و وفاداری مشتریان را بدست آورد.همواره بانکهای کشور مشتری مداری وارکان آنرا مورد بی توجهی قرارداده اند و نتوانسته اند به طور کامل از آن بهره گیری نمایند.امروزه سازمانهایی موفق هستند و میتوانند به فعالیت خود ادامه دهند که بتوانند مشتریان وفادار بیشتری راجذب وحفظ نمایند.